I migliori modi per organizzare le tue finanze dopo le tasse

Quindi hai appena depositato le tue tasse. Pronti, preparati, inizia a organizzarti per il prossimo anno! Ecco cosa tenere, cosa lanciare e app che facilitano il processo.

Di Cari Wira Dineen, 19 aprile 2019 Ogni prodotto che presentiamo è stato selezionato e rivisto in modo indipendente dal nostro team editoriale. Se effettui un acquisto utilizzando i collegamenti inclusi, potremmo guadagnare commissioni. Salva Pin FB Immagine gentilmente concessa da Getty.

Cosa distruggere

Se sei & # x2019; ri uno dei 54 percento degli americani che riceve ancora estratti conto bancari e carte di credito, li distruggi (insieme alle ricevute e alle fatture) ogni anno dopo aver depositato le tue tasse, dice Andrew O. Smith, autore di Alfabetizzazione finanziaria per Millennial. La maggior parte delle dichiarazioni finanziarie sono facilmente reperibili online per almeno cinque anni. Quando si tratta di distruggere le dichiarazioni, scegliere un distruggidocumenti in grado di gestire più fogli e graffette e graffette. Prova lo Swingline Style + Super Cross-Cut Shredder, $ 189.

Cosa salvare e scansionare

Conserva copie cartacee, scannerizza e conserva i titoli dei veicoli, i registri immobiliari o immobiliari e le polizze assicurative per tutto il tempo in cui le possiedi. Cosa tenere indefinitamente: certificati di nascita, matrimonio e morte; Carte di sicurezza sociale; proxy dell'assistenza sanitaria; e volontà. Conservare le copie rigide in una cassetta di sicurezza o in una cassaforte a prova di fuoco. Salva le scansioni utilizzando un servizio come CertainSafe (a partire da $ 12 al mese) o Dropbox (gratuito per 2 GB di spazio). Considerare lo scanner Epson DS-320, $ 250. It & # x2019; s portatile, ed è possibile eseguire la scansione direttamente su un account online.

Come fare senza carta (il modo sicuro)

Proteggi l'accesso agli account finanziari online con una password che cambi ogni tre mesi. App come Dashlane (gratuito per un dispositivo o $ 5 mensili per dispositivi illimitati) o LastPass (gratuito o $ 36 per il premium) ti aiutano a farlo. Tieni un registro delle password in un luogo sicuro in modo che i tuoi account possano essere consultati in caso di emergenza, afferma Nancy Coutu, pianificatore finanziario certificato, cofondatore di Money Managers Financial Group a Oak Brook, Illinois..

Mancia: Considerare un indirizzo e-mail separato per le dichiarazioni e le fatture e rivederle mensilmente in modo da poter individuare le frodi al più presto.

Quanto devono essere conservati i rimborsi fiscali?

Attenersi alla regola dei sette anni anche se il rischio di revisione dura solo tre anni dalla data di archiviazione. Ciò che si qualifica come un record fiscale? Qualunque cosa's evidenza di reddito (W-2, 1099), spese deducibili o un credito d'imposta (documenti comprovanti tasse scolastiche o pagamenti per l'assistenza all'infanzia o contributi per piani di pensionamento). Conservare anche i registri delle assicurazioni sanitarie.

App di finanza per tenerti organizzato

Porta le tue finanze senza carta per ridurre il carico di documenti fisici che si aggiungono & # x2014 e occupare spazio sul tavolo della cucina & # x2014, con queste app facili da usare!

DOXO

Vuoi prendere le congetture per pagare le bollette? Pianifica e traccia i pagamenti, oltre a rivedere conti e documenti dal tuo smartphone, il tutto gratuitamente.

Compralo: Doxo, gratuito, iTunes

ItsDeductible

Questa è un'altra app gratuita che tiene traccia delle donazioni, valuta il valore degli oggetti donati e ti consente di scansionare tutte le tue ricevute di beneficenza.

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LifeLock

Un portafoglio digitale in cui puoi caricare informazioni sulla carta di credito in modo che & # x2019; s sia facilmente accessibile & # x2014; per $ 10 al mese.

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Con questi consigli di decluttering, tu'Sarò in grado di ridimensionare pile di carte, digitalizzare e organizzarsi per il prossimo anno. Fidati di noi, il tuo sé futuro ti ringrazierà.